新加坡洗钱丑闻曝光：多家银行加强审查措施

近日，博链财经BroadChain获悉，据The Edge Malaysia报道，知情人士透露，因卷入新加坡最大洗钱丑闻，花旗集团（Citigroup Inc.）、星展集团（DBS Group Holdings Ltd.）以及其他多家银行正在加强对其高净值客户和潜在客户的审查，以避免非法资金流入。

据了解，除了星展银行和花旗银行，新加坡的大华银行（UOB）、华侨银行（OCBC）以及其他国际银行也卷入了此次洗钱丑闻。这些银行正面临日益严格的审查和监管压力，旨在提升其反洗钱措施的有效性。新加坡议会对此也提出了多个问题，要求加强对高风险客户和投资实体的检查。

为了应对这一挑战，几家机构的私人银行家正在接受额外培训，帮助他们识别犯罪分子用来掩盖背景和资金来源的伎俩。这些措施是银行自愿采取的，显示出金融机构试图填补在客户筛选方面的漏洞。

新加坡金管局（MAS）最近完成了对涉及此案的一些银行的现场检查。据一些知情人士透露，在审查结束后，预计与犯罪分子交易最多的银行（通过存款账户、贷款和其他金融服务）将面临金融监管机构的罚款和其他惩罚性措施。

新加坡金管局发言人在回答彭博社的问题时表示，金管局将评估金融机构是否对洗钱和恐怖主义融资实施了充分和适当的控制。如果未能达到要求，将采取行动，就像过去的案例一样，监管工作正在进行中。

在洗钱案于2023年8月曝光后，新加坡政府成立了一个部际委员会，审查其反洗钱制度，并加强金融机构、房地产中介和贵金属交易商等行业的防御。新加坡警方发现，这些嫌疑人主要通过在菲律宾运营的非法网络赌博业务获取巨额收益，并通过多种手段将这些资金洗白进入新加坡的金融体系。

这些嫌疑人使用了多种手法来洗钱，包括购买护照和多重国籍、注册空壳公司以及购买奢侈品。例如，嫌疑人苏建峰（Su Jianfeng）是该网络中的关键人物之一。根据调查，他自2017年以来一直被中国当局通缉，涉嫌非法在线赌博活动。苏建峰在新加坡设立了多家公司，并通过伪造文件开设银行账户，用于接收和转移非法资金。警方在他的保险箱中发现了1700万新元的现金及其他大量资产。

2023年8月15日，新加坡警方在全国范围内进行了大规模的同步突击行动，新宝投资创始人苏宝林等10人被捕。本案中被抓获的10名外籍人员涉嫌伪造文件和洗黑钱等罪行，涉案财物总值约10亿新元，初步判定10人原籍均为中国福建省。

此次行动共冻结和查封了超过30亿新元（约22.4亿美元）的资产，包括150多处房产、62辆汽车、现金以及大量奢侈品。这次丑闻涉及通过至少16家新加坡金融机构洗钱超过30亿新元的网络赌博收益，严重损害了新加坡的国际形象，也暴露了本地和外国银行在客户筛查方面的漏洞。

新加坡金管局已经对一些涉案银行进行了现场检查，并表示将对违反反洗钱规定的银行采取严厉措施，包括罚款和其他惩罚措施。星展银行在此次丑闻中暴露的资金大约为1亿新元，主要与被捕者的房产融资有关。

这一系列事件显示出金融机构在反洗钱措施上的不足，并促使新加坡加强监管和审查，旨在维护其作为全球金融中心的声誉和诚信。