欧洲银行管理局发布“旅行规则”新指南，加强加密资产转移监管

欧洲银行管理局（EBA）今日正式发布了关于“旅行规则”的详尽新指南，这一举措旨在进一步强化对资金及加密资产跨境转移过程的监管，有效遏制洗钱和恐怖主义融资活动的蔓延。所谓“旅行规则”，即要求在进行资金或特定加密资产转移时，必须附带一系列关键信息，以确保交易的透明度与可追溯性。

新指南详细规定了转移过程中必须包含的信息要素，包括但不限于交易双方的身份识别信息、资金来源与用途说明、以及交易的具体细节等。同时，指南还明确了支付服务提供商（PSP）、中介PSP（IPSP）、加密资产服务提供商（CASP）及中介CASP（ICASP）等关键参与者在执行这一规则中的具体职责与操作步骤。这些机构需建立有效的监测机制，以识别并应对缺失或不完整的信息问题，确保所有转移均符合“旅行规则”的要求。

EBA此次发布的新指南，旨在构建一套在欧盟范围内统一且高效的“旅行规则”执行框架。通过这一框架，相关监管机构将能够迅速、准确地追踪跨境资金与加密资产的流动轨迹，从而在源头上预防、发现并调查洗钱和恐怖主义融资活动。此举无疑将为欧洲金融市场的稳定与安全提供更为坚实的保障。